¿Cuál es la mejor Prueba de Fondeo?
Actualmente podemos ver una creciente oferta de Pruebas de Fondeo. Empresas de todo el mundo están fondeando traders en diferentes mercados e instrumentos, pero principalmente en Forex y en Futuros. Estas soluciones vienen entrando muy fuerte en Latinoamérica debido a la necesidad de traders que no cuentan con el capital suficiente en su búsqueda de vivir del trading y ven en éstas la oportunidad de ganar más dinero con un capital de terceros.
Si tal vez nunca has escuchado o leído qué es una Prueba de Fondeo, te recomiendo leer éste blog en el que escribimos sobre ese tema.
En este blog trataré de dar ciertas luces sobre los tipos de pruebas que existen en el mercado y cómo cada trader podría elegir entre una u otra, según el mercado que opera y l la estrategia que usa.
Hay pruebas con diferentes opciones de capital, reglas, plazos, instrumentos y negociaciones. Todo es cuestión de analizar muy bien cada opción y no caer en la trampa de elegir cualquiera simplemente por precio, facilidad o pereza. La idea es hacer la tarea de investigar muy bien entre tantas disponibles y ver cuál se adapta más a tus condiciones, tu estrategia y tu bolsillo.
¿Qué debes tener en cuenta al elegir una prueba de fondeo?
Son varias las consideraciones que debemos tener en cuenta para elegir la prueba de fondeo y son tantas las opciones que hay actualmente en el mercado, que me parece importante tener en cuenta primero lo general para después poder ir a lo particular.
Entre otros que se puedan escapar, los aspectos a tener en cuenta son los siguientes:
Tamaño de la cuenta:
Éste va a depender en mucha medida del presupuesto que tienes para iniciar la prueba, ya que entre mayor sea el capital al que aspiras, más alta debe ser la inversión.
Existen cuentas de USD 10.000 y en adelante, aunque las más comunes son de USD 25.000, USD 50.000 y USD 100.000
Drawdown
El Drawdown es el valor mínimo al que puede llegar tu cuenta mientras esté activa la prueba. Es lo que te puedes permitir perder a lo largo de los días de operativa.
Existen diferentes formas en las que las empresas lo efectúan, como por ejemplo, el Trailing Drawdown, que es cuando vas aumentando el balance y el DD te va persiguiendo.
Ejemplo:
Inicias una Cuenta con un Balance de $100.000
El Drawdown es de
Es decir, lo mínimo a lo que debería llegar ese balance.
Al día siguiente tienes un día positivo y llevas la cuenta a
por lo tanto, tu Drawdown acaba de subir a
Luego, al siguiente día tienes un día negativo, y llevas tu balance a
pero tu Drawdown permanece igual, ya estás más cerca de alcanzarlo.
Éste Drawdown queda estático una vez lo subas a
que es con el balance inicial con el que empezaste.
De ahí en adelante puedes seguir subiendo tu cuenta y él permanecerá igual en
También hay que tener en cuenta cómo calculan el DD, ya que en ocasiones lo hacen en directo con las operaciones abiertas durante el día y en otras lo hacen únicamente al finalizar el día con el cierre del mercado y de las operaciones. Desde mi punto de vista, conviene que sea con operaciones cerradas al finalizar el día, ya que puedes haber tenido un trade que llegó a estar negativo pero finalizó positivo y ésto no va a contar en el cálculo de tu DD.
Es importante tener en cuenta en éste punto que el Drawdown va a determinar en mucha medida tu forma de operar la cuenta, ya que es el valor real que te puedes permitir perder. Es importante saber a lo largo de tu experiencia en el trading, ¿cuál ha sido tu DD máximo?, ¿cuántas operaciones negativas fueron?, ¿cuántos trades negativos seguidos has tenido en tu historial?, para que con dicha información puedas abordar la prueba con una idea clara de qué estrategia vas a utilizar y qué tanto te puedes apalancar.
Límite diario de pérdida
Este punto es muy sencillo y no requiere mucha explicación. Tu pérdida durante un día en el cierre del mercado no debe pasar éste valor, de lo contrario, perderás la prueba.
Lo que hay que tener en cuenta es el lotaje o contratos, así como también el número de trades negativos que te vas a permitir durante el día para que no vayas a perder la prueba.
Horario:
Hay algunas pruebas que ponen como regla un horario específico de operativa, así que debes tenerlo en cuenta porque hay personas que por ejemplo, sólo operan en las madrugadas para que no se cruce con su jornada laboral.
Objetivos:
Son las metas que tiene cada tipo de prueba y que debes alcanzar para poder ser fondeado o seguir adelante con la siguiente prueba, dependiendo de la que hayas elegido.
¿Por qué es importante conocer el objetivo o la meta?, porque te permite hacerte una idea de en cuánto tiempo es probable que lo logres.
Si conoces tu porcentaje de aciertos y tu ratio de riesgo/beneficio, puedes calcular cuántos días aproximadamente te va a tomar pasar la prueba.
Si tus cálculos te dicen que la pasas en 45 días pero la prueba es de 30 días, es un dato importante para tener en cuenta, porque, o no la vas a poder pasar, o te va a tocar presupuestar otro mes de suscripción para continuar el mes siguiente.
Consistencia:
La mayoría de las pruebas de fondeo exigen consistencia, pero ¿qué quiere decir esto? Significa que debes demostrar que no eres un trader de suerte que con una sola operación gana la prueba. Aquí es importante que no tengas trades de un tamaño excesivamente superior al promedio de los demás. Y por otro lado, que puedes mantener esa operativa a través del tiempo, para lo cual te piden una cantidad mínima de días de operativa.
Retiros de dinero:
Para tener en cuenta, hay unas Prop Firms que tienen unos días específicos de retiro, algunos semanalessemanal y otros mensualesmensual; también hay algunas que exigen un colchón de seguridad y otras que se puede retirar cuando quieras. Importante revisar el tema que hablamos anteriormente y es el Drawdown, ya que cuando retiras dinero la cuenta baja de nuevo y estarás más cerca de alcanzarlo nuevamente.
Pago de Data:
La data es el fee que se paga mensualmente por obtener datos en vivo del mercado en tiempo real. Hay Prop Firms que lo cobran mensualmente y otras que no lo hacen. Tema importante a tener en cuenta a la hora de elegir por temas de costos mensuales y rentabilidad.
Ya he abordado en gran medida las condiciones básicas o generales que tienen las pruebas de fondeo y que debes tener en cuenta a la hora de tomar la decisión.
Quisiera terminar también diciendo que hay otras modalidades de pruebas y que casi siempre tienen las mismas consideraciones. Existen pruebas que puedes ir pasando y aumentando de nivel de cuenta como el “Trader Career Path” de Earn2Trade, en la que inicias con una cuenta pequeña y a medida que vas alcanzando metas puedes tener una cuenta más grande de hasta USD 400.000.
Existen igualmente Prop Firms que ofrecen casi todas las modalidades, desde pruebas para ser fondeado si la pasas, pases directos a cuentas fondeadas, carrera como trader y muchas opciones con diferentes tipos de reglas como las que enumeramos anteriormente. Es cuestión de estudiarlas, analizarlas, contrastarlas con tu operativa y tus necesidades y elegir una de las opciones.
Para concluir y resumir un poco, creo que hay muchas opciones disponibles y que todo depende del tipo de trader que seas y las posibilidades económicas que tengas para acomodarte a una de ellas. Sí pienso que hay ciertas características que llaman más la atención y a mi modo de ver y de varias personas con las que he tenido la oportunidad de hablar son, entre otras:
El valor de la inversión:
El valor de la inversión: Que se ajuste a tu presupuesto y revisar si es un sólo pago o de manera mensual; además, revisar el costo de resetear la cuenta.
Si tu factor de decisión es el precio, te recomiendo buscar por los descuentos que constantemente están sacando las diferentes Prop Firms, pero al momento de escribir este blog y si no miramos ningún descuento la del precio más bajo la encuentras aquí.
El plazo y la modalidad de la prueba:
El plazo y la modalidad de la prueba: Que sea un sólo pagopagao hasta pasar o perder la prueba. Si te interesa esta opción puedes tener en cuenta
(https://capitalpartnersacademy.com/#evaluaciones o https://pjcapitalx.com/)
Data:
Preferiblemente que no la cobren mensualmente, o que sea el valor más bajo posible.
Retiros:
Hay reglas de períodos de retiro, como diarios, semanales y mensuales, pero también hay requerimientos de zonas de seguridad. En éste caso sería interesante encontrar una que el retiro sea sin restricción de día (Un ejemplo es Uprofit) y que el valor de la zona de seguridad no sea tan algo o que no tenga.
Si quieres muchas posibilidades para elegir entre diferentes tipos de pruebas en un solo lugar, puedes echar un vistazo en https://pjcapitalx.com/.
Si te interesa empezar con una cuenta pequeña e ir creciendo mientras vas alcanzando metas hasta tener una cuenta más grande puedes ir a Earn2Trade y leer sobre la opción que ofrece el “Trader Career Path”
Como habrás visto hay más características, pero considero que éstas son algunas de las importantes para tener en cuenta y que se encuentran en el mercado.
Súper importante leer “reviews” de las diferentes pruebas y buscar comentarios positivos o negativos para determinar el grado de confianza que tiene la empresa.
Es difícil decir cuál de las Prop Firms o alguna de sus pruebas es la mejor de todas, pero espero que con esta información puedas tener una guía de lo que deberías tener en cuenta para elegirla y ya sólo quedaría que te enfoques en hacer tu mejor trading para aumentar tus probabilidades de pasarla.
Recuerda que en Swiset tenemos simulaciones de pruebas de fondeo para que te retes de forma gratuita y tengas la oportunidad de “testear” tu estrategia en cualquiera de las opciones que hay ahí.
Muchos éxitos y nos leemos en el próximo Blog.
Sebastián Orozco
Head of Partners at Swiset
