La gestión de riesgo es sin duda un pilar para operar en los mercados financieros, pudiendo marcar la diferente entre el éxito o el fracaso y, aun así, siendo olvidada a menudo por quienes no tienen mucha experiencia en el campo. Ahora bien, la gestión de riesgo puede involucrar diversas reglas y conocimientos de diferentes niveles, que deben ser acopladas a las operaciones que realiza un trader para influir de manera positiva en los resultados de este. Sin embargo, aquí nos centraremos en un concepto básico y clave que, sin mucho esfuerzo, cualquier persona puede tener en cuenta para mejorar su gestión de riesgo.
Para empezar, y aunque a priori pueda parecer trivial, debemos entender el significado de riesgo como la posibilidad de que un resultado difiera de lo que se espera. A mayor posibilidad de que esto ocurra, decimos que el riesgo es mayor. Ahora, el riesgo puede ser cuantificado de diversas maneras para activos de inversión, como por ejemplo fondos y portafolios, teniendo en cuenta comportamientos históricos, razones de perdida y beneficio y demás. Sin embargo, esta idea de riesgo puede ser extrapolada al campo cualitativo y naturalizada para categorizar la permisividad o aversión al riesgo que tiene una persona por medio del concepto de perfil de riesgo.
Así pues, se deben tener en cuenta diversos factores para poder clasificar a una persona en algún perfil de riesgo, es decir, para determinar la disposición de esta para asumir riesgo. Dentro de estos factores no sólo se halla lo económico, siendo que muchos activos y pocos pasivos tienden a significar un perfil de riesgo mayor, sino también lo emocional y lo inherente a la mentalidad de las personas. Usualmente toda esta información es reunida y procesada por encuestas que determinan el perfil de riesgo de una persona, lo que les permite conocerse un poco mejor y que se convierta en un factor de decisión a la hora de investir y, como mencionábamos en un principio, mejorar la gestión de riesgo en sus operaciones buscando activos financieros cuyo riesgo se mapee a su propio perfil.
Ahora bien, los traders, por regla general, tienen una aversión medianamente alta al riesgo pues constantemente exponen su capital, lo que resalta más la importancia de mantener bajo control el riesgo como parte porcentual con respecto al total de su cuenta. Es ahí donde Swiset se vuelve un gran aliado, permitiendo monitorear ese riesgo y, gracias al trading plan, ayudando a mantenerlo tolerable, al tiempo que reduce o evita decisiones emocionales o irracionales.
